Téléchargez gratuitement votre guide Hylo.io

Avec le soutien de

et membre de

Comment prendre
le contrôle total
de son patrimoine ?

Avec la synergie de l’humain et de l’innovation.

Découvrez comment construire un patrimoine solide et pérenne.

Dans ce guide, vous trouverez :

des clés de compréhensions
des perspectives
une solution clé en main appelée Hylo.io

Téléchargez notre guide pratique

J'ai lu et j'accepte les conditions relatives à la politique de la vie privée

Les données à caractère personnel collectées sont destinées à Bonjour Développement, en qualité d’exploitant de hylo.io, et à ses filiales, notamment CGP One et Pyrénées Finance Conseil regroupées autour de la marque Bonjour Patrimoine, et ont pour seul objet de vous permettre d’être contacté(e) par un conseiller en gestion de patrimoine. Bonjour Développement s’assure de ne recueillir que les données à caractère personnel nécessaires au traitement du présent formulaire de contact et s’engage à les conserver uniquement pendant la durée de nos échanges. Conformément à la loi Informatique et libertés du 6 janvier 1978 et au Règlement général sur la protection des données personnelles (RGPD 2016 679), vous disposez d’un droit d’accès, de rectification, d’effacement, de limitation au traitement, de portabilité et d’opposition sur vos données en vous adressant par courrier à Bonjour Développement, 80 voie du Toec 31300 TOULOUSE ou par mail à rgpd@gestiondepatrimoine.com

Comment Mme Dupont a repris le contrôle de son patrimoine

Madame Dupont, 39 ans, pacsée, un enfant.

Patrimoine total : 535 950 €, réparti en immobilier (56%), actifs financiers (40.3%), et autres biens (3.7%).
Revenu net mensuel : 6 600 €, avec une tranche marginale d’imposition de 30%.
Liquidités disponibles : 175 950 €, dont 105 000 € en compte courant et 70 000 € en assurance-vie.
Planification successorale : l’enfant hérite de 100% en cas de décès.

Risques identifiés :

Frais de succession élevés potentiellement réductibles.
Assurance emprunteur non optimisée, avec économies potentielles de 5 000 à 10 000 €.
Dispositifs de défiscalisation non exploités.
Rendement et valorisation de patrimoine affectés par la faible performance des liquidités.
Charges immobilières annuelles représentant 7% des revenus annuels.
Coûts non anticipés liés à une éventuelle situation de dépendance.

Préconisations

Placement de 50 000 € en assurance-vie pour économiser sur les frais de succession.
Optimisation de l’assurance emprunteur envisagée.
Placement initial de 30 000 € à un taux d’intérêt de 4% sur 8 ans contre l’inflation.
Nécessité de diversifier le patrimoine, en particulier l’immobilier dominant le portefeuille.

Grâce à une prise en main de Mme Dupont et notre outil, elle a obtenue une approche personnalisée pour optimiser la gestion de patrimoine en mettant en avant des solutions concrètes pour sécuriser et valoriser son patrimoine.

Quatre raisons de le télécharger

Vous êtes perdu ?

Commencez simplement à cartographier votre patrimoine.

Vous vous sentez seul ?

C’est la synergie entre l’humain et la technologie. Vous n’êtes pas seul !

Vous voulez être autonome ?

Diagnostiquez votre patrimoine à votre rythme et où que vous soyez

Vous avez du mal à faire confiance ?

Vos données sont cryptées et sécurisées selon les normes les plus élevées.

Qui que vous soyez...

Que vous soyez novice ou expérimenté en finances, vous pouvez prendre en main votre patrimoine et sécuriser votre avenir.

Particulier

Chef d'entreprise

Retraité

Expatrié

Quel que soit votre objectif patrimonial

Financer
vos projets

Sécuriser
votre argent

Préparer
l’avenir de vos enfants

Préparer
votre retraite

Obtenir
des revenus complémentaires

Transmettre
votre patrimoine

Connaître
les forces et faiblesses de votre patrimoine

Protéger
votre entreprise

« À travers Hylo.io, nous visons à simplifier et optimiser la gestion de patrimoine pour tous, peu importe leur expérience ou leur richesse. »

La création de Hylo est le fruit d’une collaboration unique entre Bonjour Patrimoine, un cabinet de conseil en gestion de patrimoine reconnu pour son approche innovante, et Testamento, une insurtech de premier plan, labellisée Finance innovation.

Leur expertise combinée à l’agilité technologique de Testamento a permis de donner vie à Hylo, une solution qui incarne parfaitement cette vision.

Ensemble, ces deux entités ont travaillé à briser les barrières traditionnelles de la gestion patrimoniale, en proposant une solution qui allie le meilleur du conseil humain et de l’innovation numérique.